公司金融顧問(wèn)（CFC）即為商業(yè)銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、信托、第三方理財(cái)?shù)雀黝惤鹑跈C(jī)構(gòu)的對(duì)公從業(yè)人員以及為企業(yè)提供企業(yè)投、融資等綜合金融顧問(wèn)服務(wù)人員。依托于各類金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的獨(dú)立金融咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)，運(yùn)用自身具備的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，為企業(yè)提供投資、融資、資本結(jié)構(gòu)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防控及金融規(guī)劃等咨詢服務(wù)，其服務(wù)范圍主要包括為中小微企業(yè)提供融資籌劃、資本結(jié)構(gòu)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防控和金融信息咨詢等綜合性咨詢服務(wù)。

　　企業(yè)金融顧問(wèn)的主要工作任務(wù)

　　1、研究分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策及客戶發(fā)展戰(zhàn)略，指導(dǎo)客戶制定中長(zhǎng)期金融發(fā)展規(guī)劃；

　　2、幫助客戶拓寬投融資渠道，提高金融需求匹配效率；

　　3、分析客戶資產(chǎn)、現(xiàn)金流特征，指導(dǎo)客戶制定、調(diào)整現(xiàn)金管理方案；

　　4、幫助客戶優(yōu)化和管理資本結(jié)構(gòu)；

　　5、指導(dǎo)客戶識(shí)別、評(píng)估、分析金融風(fēng)險(xiǎn)，提供金融風(fēng)險(xiǎn)防控和處置建議；

　　6、提供金融信息分析、咨詢服務(wù)，指導(dǎo)客戶與銀行等金融機(jī)構(gòu)接洽，幫助解決信息不對(duì)稱問(wèn)題；

　　7、幫助客戶建立完善投融資決策體系，提供相關(guān)政策解讀服務(wù)等。

　　企業(yè)金融顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容

　　1、投融資服務(wù)投融資服務(wù)是金融顧問(wèn)服務(wù)的一個(gè)重要組成部分。投融資顧問(wèn)崗位職責(zé)包括制定工作計(jì)劃、完成業(yè)績(jī)考核、配合上級(jí)完成定期會(huì)議培訓(xùn)等。此外，投資顧問(wèn)還需要根據(jù)公司提供的客戶資源，通過(guò)電話或微信進(jìn)行開(kāi)發(fā)新客戶，拓展與老客戶的業(yè)務(wù)，建立和維護(hù)客戶檔案。

　　2、供應(yīng)鏈金融服務(wù)供應(yīng)鏈金融服務(wù)是針對(duì)供應(yīng)鏈管理中的金融需求而提供的定制化金融服務(wù)。公司金融顧問(wèn)是在銀行及相關(guān)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)中，從事為企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)客戶提供金融規(guī)劃、投融資籌劃、資本結(jié)構(gòu)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防控和金融信息咨詢等綜合性咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。

　　3、全生命周期服務(wù)全生命周期服務(wù)是指金融顧問(wèn)為客戶提供貫穿企業(yè)生命周期的全方位金融服務(wù)。這包括企業(yè)的創(chuàng)立、成長(zhǎng)、擴(kuò)張、成熟等各個(gè)階段，金融顧問(wèn)可以提供相應(yīng)的融資、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。

　　4、咨詢服務(wù)咨詢服務(wù)是金融顧問(wèn)為客戶提供的專業(yè)建議和解決方案。這包括市場(chǎng)分析、戰(zhàn)略規(guī)劃、運(yùn)營(yíng)管理等方面的咨詢。金融顧問(wèn)利用自身的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，幫助企業(yè)和個(gè)人解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)。

　　5、風(fēng)險(xiǎn)防范提示風(fēng)險(xiǎn)防范提示是金融顧問(wèn)為客戶提供的一項(xiàng)重要服務(wù)。金融顧問(wèn)通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入分析和客戶的具體情況進(jìn)行評(píng)估，可以幫助客戶識(shí)別和規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6、信息反饋信息反饋是金融顧問(wèn)與客戶保持溝通的重要方式。金融顧問(wèn)定期向客戶提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策變化等信息，幫助客戶及時(shí)調(diào)整策略，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。

　　7、知識(shí)產(chǎn)權(quán)專業(yè)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、管理咨詢、企業(yè)孵化除了上述金融服務(wù)之外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)專業(yè)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及管理咨詢和企業(yè)孵化等也是金融顧問(wèn)可以提供的增值服務(wù)。這些服務(wù)可以幫助企業(yè)在法律、財(cái)務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等方面得到專業(yè)的支持，同時(shí)也能幫助企業(yè)進(jìn)行商業(yè)模式的創(chuàng)新和市場(chǎng)的拓展。